Cảnh báo tình trạng mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội

Tìm kiếm trên Facebook cụm từ "tài khoản ngân hàng", ngay lập tức sẽ xuất hiện hàng loạt hội nhóm như: "Mua bán tài khoản ngân hàng", "Mua bán số tài khoản ngân hàng đẹp", "Mở tài khoản ngân hàng online"… Các nhóm này đều có từ vài nghìn đến hàng chục nghìn thành viên. Trong đó đăng tải rất nhiều bài viết với nội dung cần mua tài khoản ngân hàng số lượng lớn, bán và cho thuê tài khoản ngân hàng giá rẻ, tuyển cộng tác viên tìm người mở tài khoản tại quầy và thu mua không giới hạn; cung cấp tài khoản ngân hàng phục vụ làm game, bóng, lô đề, chạy quảng cáo…

Thượng tá Nguyễn Xuân Toán - Phó Trưởng phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Thanh Hoá: "Việc mua bán tài khoản trên không gian mạng sẽ tiếp tay cho các đối tượng phạm tội khác như các hành vi về rửa tiền, tức là trung chuyển về tài khoản ngân hàng, các đối tượng lừa đảo trên không gian mạng sử dụng tài khoản để các bị hại chuyển tiền sang rất nhiều tài khoản khác nhau, gây rất nhiều khó khăn cho công tác điều tra, khám phá".

Thực tế tại Thanh Hoá thời gian vừa qua, phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh đã bóc gỡ một số đường dây thu thập, mua bán, cho thuê thông tin về tài khoản ngân hàng. Lợi dụng việc nhiều ngân hàng có chính sách tạo thuận tiện cho người dân mở tài khoản, các đối tượng đã dụ dỗ những người hiểu biết hạn chế về pháp luật mở tài khoản ngân hàng. Sau đó, thông tin tài khoản ngân hàng này sẽ được các đối tượng mua hoặc thuê lại. Tinh vi hơn, nhiều đối tượng còn mua lại các chứng minh nhân dân cũ, sau đó thay bằng hình ảnh cá nhân khác để mở tài khoản ngân hàng online và lấy các tài khoản này để rao bán trên mạng.

Luật sư Lại Thế Hải - Phó Giám đốc Công ty Luật TNHH Ninh Hoàng Gia cho biết: "Đối với hành vi thu thập, mua bán, tàng trữ, trao đổi, công khai hoá thông tin tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội thì có thể bị xử lý hình sự theo quy định tại Điều 291 Bộ Luật hình sự năm 2015, sửa đổi năm 2017 thì hành vi này có thể bị xử phạt với mức cao nhất là 7 năm tù giam. Còn nếu như người có tài khoản mà đem đi cho mượn, thuê, bán có thể chịu trách nhiệm dân sự, bồi thường trong trường hợp bên mua thẻ họ sử dụng thông tin tài khoản ngân hàng của mình mà đi thực hiện các hành vi lừa đảo".

Việc mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của người khác hoặc của chính mình đều là những hành vi vi phạm pháp luật. Cơ quan chức năng khuyến cáo: Người dân cần bảo vệ thông tin cá nhân của mình và không được sử dụng giấy tờ tùy thân của mình để mở hộ hoặc bán, cho thuê tài khoản ngân hàng cho người khác, đó là hành vi tiếp tay cho tội phạm.