Khởi tố 131 đối tượng về hành vi cho vay “tín dụng đen” ở Thanh Hóa
Chỉ sau 4 tháng ra quân trấn áp tội phạm “tín dụng đen”, Công an tỉnh Thanh Hóa đã khởi tố 98 vụ án, 131 bị can liên quan đến cho vay nặng lãi với số tiền cho vay khoảng 1.000 tỉ đồng. Các đối tượng đã thu lợi bất chính hơn 100 tỉ đồng.
Qua thống kê của Công an Thanh Hoá, trên địa bàn tỉnh có hơn 800 cá nhân, cơ sở, đối tượng kinh doanh có dấu hiệu hoạt động tín dụng đen. Trong số đó, có gần 400 cơ sở kinh doanh cầm đồ; 20 cơ sở kinh doanh tài chính; 14 cơ sở kinh doanh huy động vốn lãi suất cao; 4 băng nhóm tội phạm; 366 cá nhân tham gia hội, họ, phường; 125 cá nhân cho vay lãi suất cao; 14 cá nhân huy động vốn lãi suất cao... Các đối tượng hoạt động tín dụng đen chủ yếu với hình thức cho vay với lãi suất cao, cầm đồ và "bốc họ", núp bóng cơ sở kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ.
Phương thức, thủ đoạn hoạt động của các đối tượng là không dùng sổ sách để ghi chép nợ, lãi mà sử dụng phần mềm trên internet để giao dịch hoặc có dùng sổ sách nhưng cất giấu ở địa điểm khác; không viết giấy biên nhận, giấy vay tiền hoặc hợp đồng thuê xe môtô, ôtô như trước đây mà sử dụng giấy xin việc hoặc mua bán tài sản có hợp đồng công chứng theo quy định của pháp luật; quảng cáo trên mạng xã hội Facebook, Zalo nhằm tiếp cận, mời chào số lượng lớn người có nhu cầu vay tiền.
Khi người vay không có khả năng trả nợ, hoặc trả nợ không đúng hạn (vì lãi suất cao), thì các đối tượng ném chất bẩn vào nhà của "con nợ" để đe dọa, gây sức ép, khủng bố tinh thần, tạo tâm lý hoang mang, lo sợ cho người dân.