Đường dây nóng: 0237 3721150

Cảnh báo một số thủ đoạn của các đối tượng cho vay nặng lãi, tổ chức hoạt động "tín dụng đen"

Thời gian qua, trên một số trang mạng xã hội xuất hiện nhiều tin nhắn, nội dung quảng cáo như: “Cho vay không cần thế chấp, lãi suất không đồng”, “Vay siêu tốc, nhận tiền sau 30 phút, lãi suất thấp, nhận tiền ngay”… Cùng với đó, xuất hiện một số phương thức, thủ đoạn mới, biến tướng, lợi dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp thực hiện các hành vi cho vay, đòi nợ trái pháp luật gây bức xúc dư luận, ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự.

15/09/2023 15:40

Các đối tượng sử dụng phương thức truyền thống nhưng tinh vi hơn như: Dán quảng cáo, phát tờ rơi nhưng không mở văn phòng, điểm giao dịch, giao dịch thông qua điện thoại (Zalo, Facebook), không yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân, không viết giấy vay nợ, chỉ yêu cầu cung cấp hình ảnh nhạy cảm cá nhân, số điện thoại của người thân. Một số đối tượng khác hoạt động cá nhân cho vay thông qua quan hệ quen biết…

Cảnh báo một số thủ đoạn của các đối tượng cho vay nặng lãi, tổ chức hoạt động "tín dụng đen" - Ảnh 1.

Ảnh minh họa

Một thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của “tín dụng đen” là lập các hợp đồng “giả cách” với người vay tín chấp, thế chấp. Người vay cần vay số tiền lớn trong thời gian ngắn để sử dụng và chấp nhận trả lãi suất rất cao đến khi mất khả năng chi trả sẽ bị buộc chuyển quyền sở hữu tài sản đã thế chấp cho các đối tượng cho vay. Gắn liền với thủ đoạn trên là thủ đoạn “mua bán nợ”. Chủ nợ lập hợp đồng với công ty “mua bán nợ” (một hình thức biến tướng của công ty đòi nợ thuê) liên hệ người vay cố tình chây ỳ không trả nợ thì sử dụng các thủ đoạn quấy rối, khủng bố (tạt sơn, tạt chất bẩn, nước thải, mắm tôm, máu chó…) để đòi nợ theo hợp đồng.

Đây chính là những phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm có liên quan đến “tín dụng đen” trong tình hình hiện nay. Nhằm tăng cường công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, Công an tỉnh Thanh Hoá khuyến cáo người dân như sau:

- Không cung cấp thông tin, hình ảnh, dữ liệu cá nhân lên các trang mạng như: Facebook, Zalo…, cũng như không tham gia vay mượn tiền qua các app điện thoại phổ biến hiện nay.

- Không tham gia vào các hoạt động “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự; khi phát hiện trên địa bàn mình cư trú có các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” thì kịp thời tố giác với Cơ quan Công an các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là các công ty luật núp bóng đòi nợ, cưỡng đoạt tài sản, cửa hàng cầm đồ, kinh doanh tài chính có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen”, đối tượng nghi vấn liên quan đến hành vi đòi nợ thuê, đổ chất bẩn, chất thải…

- Trong trường hợp người thân có vay nợ của các đối tượng “tín dụng đen”, khi bị các đối tượng gọi điện thoại cho những người thân trong gia đình “khủng bố” đòi nợ thì phải bình tĩnh xử lý, giải thích ngắn gọn về việc không quen biết người vay hoặc không có trách nhiệm với khoản nợ mà các đối tượng đề cập. Đồng thời, hỏi rõ thông tin đơn vị đòi nợ, nhắc nợ và yêu cầu cung cấp các chứng từ, hợp đồng, thông tin về việc vay nợ của mình. Nên ghi âm cuộc gọi, lưu tin nhắn để làm bằng chứng; thông báo, hướng dẫn cách xử lý cho người thân, bạn bè, đồng nghiệp của mình khi bị các đối tượng đòi nợ gọi điện, nhắn tin làm phiền với nội dung như trên; sử dụng tính năng có sẵn trên điện thoại để chặn các cuộc gọi, tin nhắn làm phiền của các đối tượng đòi nợ.

- Đối với các trang Facebook cá nhân, có thể khóa các bình luận của người lạ. Nếu tình trạng bị làm phiền kéo dài, thậm chí đến mức bị “khủng bố” điện thoại, người dân có thể trình báo đến cơ quan công an nơi gần nhất để có biện pháp xử lý kịp thời. Tuyệt đối không cung cấp các thông tin của bản thân cho các đối tượng gọi điện đòi nợ, như: Thông tin về giấy tờ tùy thân, quan hệ gia đình, đồng nghiệp, bạn bè, nơi làm việc, sinh sống…

https://conganthanhhoa.gov.vn/tin-tuc-su-kien/tin-an-ninh-trat-tu/tin-antt-trong-tinh/mot-so-thu-doan-cua-cac-doi-tuong-cho-vay-nang-lai-to-chuc-hoat-dong-tin-dung-den-.html

Nguồn: conganthanhhoa.gov.vn

Ý kiến bạn đọc

Xem thêm bình luận
Công an Thanh Hóa phá 3 đường dây ma túy quy mô lớn

Công an Thanh Hóa phá 3 đường dây ma túy quy mô lớn

20:07 , 08/09/2025

Chỉ trong chưa đầy 1 tháng qua, phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy, Công an tỉnh Thanh Hóa đã triệt xóa 3 đường dây mua bán, vận chuyển, tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy quy mô lớn, hoạt động liên tỉnh, xuyên quốc gia từ Lào, Nghệ An, Phú Thọ vào Thanh Hóa. Kết quả, bắt giữ 26 đối tượng, thu giữ gần 71.000 viên hồng phiến cùng nhiều loại ma túy khác, 3 khẩu súng quân dụng, 32 viên đạn, 16 lưỡi lê, kiếm và nhiều tài liệu, công cụ hỗ trợ liên quan.

Khám xét khẩn cấp nhà riêng của  đối tượng “Mạnh gỗ”

Khám xét khẩn cấp nhà riêng của đối tượng “Mạnh gỗ”

20:46 , 06/09/2025

Mở rộng điều tra ổ nhóm tội phạm liên quan đến Nguyễn Văn Vi (tức Vi ngộ), chiều ngày 6/9, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Thanh Hóa đã triệu tập làm việc Nguyễn Văn Mai (tức “Mạnh gỗ”), sinh năm 1974, thường trú tại phường Hạc Thành, tỉnh Thanh Hóa. Đồng thời, thi hành lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của đối tượng tại số 91 và 93, Đại lộ Lê Lợi, phường Hạc Thành.

Phát hiện, bắt giữ xe khách chở hơn 400 kg lạp xưởng không rõ nguồn gốc

Phát hiện, bắt giữ xe khách chở hơn 400 kg lạp xưởng không rõ nguồn gốc

20:40 , 06/09/2025

Vào khoảng 23h, ngày 5/9, trên tuyến Nghi Sơn- Bãi Trành thuộc địa phận xã Trường Lâm, tỉnh Thanh Hóa, tổ tuần tra thuộc đội Cảnh sát giao thông số 2- Phòng Cảnh sát giao thông, Công an Thanh Hóa đã phát hiện và bắt giữ xe khách chở 424kg lạp xưởng không rõ nguồn gốc xuất xứ, có giấu hiệu nhập lậu.

Bắt tạm giam 2 bị can liên quan đến ổ nhóm tội phạm do “Ý Ẻng” cầm đầu

Bắt tạm giam 2 bị can liên quan đến ổ nhóm tội phạm do “Ý Ẻng” cầm đầu

18:15 , 06/09/2025

Cũng trong chiều nay (6/9), điều tra mở rộng vụ án liên quan đến ổ nhóm tội phạm do Bùi Quốc Ý (tức Ý Ẻng) cầm đầu, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Thanh Hóa đã ra quyết định khởi tố bị can, thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam và khám xét nơi ở, nơi làm việc của các đối tượng: Phùng Quang Nghênh (sinh năm 1971, thường trú tại phường Đông Quang, tỉnh Thanh Hóa) và Phùng Ngọc Hải (sinh năm 1980, thường trú tại phường Hạc Thành, tỉnh Thanh Hóa).

Bắt giữ 4 đối tượng có hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy

Bắt giữ 4 đối tượng có hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy

18:13 , 06/09/2025

Tại khu vực bản Cha Khót, xã Na Mèo, lực lượng phòng chống ma túy và tội phạm Đồn Biên phòng cửa khẩu Quốc tế Na Mèo vừa phối hợp với Công an xã Na Mèo phát hiện bắt quả tang 2 đối tượng Hà Văn Sơn và Hà Văn Tuấn, trú tại xã Văn Nho, tỉnh Thanh Hóa đang có hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy.

Phát hiện, bắt giữ xe khách chở hơn 400kg lạp xưởng không rõ nguồn gốc

Phát hiện, bắt giữ xe khách chở hơn 400kg lạp xưởng không rõ nguồn gốc

18:05 , 06/09/2025

Vào khoảng 23 giờ ngày 5/9, tại km10+200 tuyến Nghi Sơn - Bãi Trành thuộc địa phận xã Trường Lâm, tỉnh Thanh Hóa, tổ tuần tra thuộc đội Cảnh sát giao thông số 2 - Phòng Cảnh sát giao thông, Công an Thanh Hóa đã phát hiện và bắt giữ xe khách chở 424kg lạp xưởng không rõ nguồn gốc xuất xứ, không có hóa đơn chứng từ hợp lệ, có dấu hiệu nhập lậu.

Khám xét khẩn cấp nhà riêng của đối tượng “Mạnh gỗ”

Khám xét khẩn cấp nhà riêng của đối tượng “Mạnh gỗ”

16:50 , 06/09/2025

Mở rộng điều tra ổ nhóm tội phạm liên quan đến Nguyễn Văn Vi (tức Vi ngộ), chiều nay (6/9), Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Thanh Hóa đã triệu tập làm việc Nguyễn Văn Mai (tức “Mạnh gỗ”), sinh năm 1974, thường trú tại phường Hạc Thành, tỉnh Thanh Hóa. Đồng thời, thi hành lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của đối tượng tại số 91 và 93, Đại lộ Lê Lợi, phường Hạc Thành.

Xử lý nhóm thanh niên tụ tập đi xe lạng lách tại xã Yên Định

Xử lý nhóm thanh niên tụ tập đi xe lạng lách tại xã Yên Định

14:02 , 06/09/2025

Mới đây, số điện thoại đường dây nóng Công an tỉnh Thanh Hoá tiếp nhận phản ánh của người dân về việc tại đoạn đường nối Quốc lộ 217 với Quốc lộ 45, qua khu vực Quảng trường Bà Triệu, xã Yên Định xuất hiện tình trạng thanh niên tụ tập, điều khiển xe mô tô lạng lách, đánh võng vào buổi tối. Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Phòng Cảnh sát giao thông đã phối hợp với Công an các địa phương tổ chức rà soát, xác minh và xử lý theo quy định của pháp luật.

Công an làm việc với người đăng thông tin không chính xác về ngành điện lên mạng xã hội

Công an làm việc với người đăng thông tin không chính xác về ngành điện lên mạng xã hội

18:04 , 05/09/2025

Công an xã Quảng Chính, tỉnh Thanh Hóa đã mời làm việc và nhắc nhở một công dân do đăng tải thông tin chưa kiểm chứng, sai sự thật trên mạng xã hội Facebook, gây ảnh hưởng xấu đến dư luận và hình ảnh ngành điện.

Khởi tố vợ chồng “Vi ngộ” về tội trốn thuế

Khởi tố vợ chồng “Vi ngộ” về tội trốn thuế

11:30 , 30/08/2025

Sáng 30/8, thông tin từ Công an tỉnh cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã khởi tố đối vụ án hình sự trốn thuế xảy ra tại phường Hạc Thành, tỉnh Thanh Hóa, đồng thời khởi tố bị can Nguyễn Văn Vi (tức Vi ngộ) và vợ là Phạm Thị Hương Giang, sinh năm 1980 trú tại 130 Đào Duy Từ, phường Hạc Thành.