Phải kiểm soát giao dịch chuyển tiền cờ bạc, cá độ bóng đá

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có văn bản số 4347/NHNN-TT về việc tăng cường các biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn; phòng ngừa tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến cờ bạc, cá độ bóng đá.

Trao đổi với phóng viên báo Lao Động, lãnh đạo một ngân hàng cổ phần cho biết: “Thực tế không dễ gì phát hiện các giao dịch liên quan đến cờ bạc, cá độ bóng đá. Đối với một số công ty liên quan đến dịch vụ cờ bạc, cá độ bóng đá mà ngân hàng có thông tin thì chúng tôi sử dụng phần mềm phát hiện và chặn các giao dịch. Nếu thông tin người nhận tiền nằm trong danh sách đen liên quan đến cờ bạc, cá độ bóng đá… do Ngân hàng Nhà nước cảnh báo thì chúng tôi có thể kiểm soát được. Hoặc trong trường hợp ngân hàng phát hiện những giao dịch có nội dung chuyển khoản liên quan đến “cờ bạc, lô đề” thì ngân hàng sẽ chặn giao dịch. Còn nếu nội dung chuyển khoản để trống hoặc cố tình ghi sai để lách và chuyển từ tài khoản cá nhân cho nhau thì khó kiểm soát”.

Lãnh đạo một ngân hàng lớn cho biết, đối với các giao dịch lớn, bất thường, theo quy định của Ngân hàng nhà nước, các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương, đều phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền của Ngân hàng Nhà nước. Đối với các vụ án lớn, phía công an xuất trình giấy của toà án thì các ngân hàng sẽ cung cấp thông tin cụ thể về các giao dịch chuyển tiền để cơ quan chức năng tiến hành điều tra.

“Cần có sự phối hợp giữa Bộ Công an, Bộ Thông tin Truyền thông và Ngân hàng Nhà nước thì mới có thể ngăn chặn được”, vị lãnh đạo này nhận định.

Trong văn bản Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam vừa ban hành, cơ quan này yêu cầu các đơn vị hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán hướng dẫn người dân không thực hiện các hành vi bị cấm như: thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán; mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ; thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử hoặc mua, bán thông tin ví điện tử...

Không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, ví điện tử để thực hiện các giao dịch chuyển tiền liên quan đến hoạt động cờ bạc, cá độ bóng đá và các mục đích bất hợp pháp khác.

Văn bản này được ban hành vào thời điểm Giải vô định bóng đá châu Âu 2020 (EURO 2020) và Cúp bóng đá Nam Mỹ 2021 (Copa America 2021) đang diễn ra, hiện tượng cá độ bóng đá trực tuyến tại Việt Nam tăng cao.

Trước đó, vào tháng 1.2021, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Chỉ thị 02 yêu cầu các ngân hàng phải ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật về hoạt động thẻ ngân hàng. Đồng thời phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán rà soát các giao dịch thẻ nhằm ngăn chặn việc sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của khách hàng hoặc bên thứ ba không phải là đơn vị chấp nhận thẻ.

Trong đó một nội dung được nhấn mạnh là các ngân hàng phải chú trọng khâu nhận biết và xác minh thông tin khách hàng, đơn vị chấp nhận thẻ. Ngoài ra các ngân hàng, các tổ chức thanh toán thẻ cũng phải chủ động chia sẻ, trao đổi thông tin nhằm kịp thời phát hiện các giao dịch đáng ngờ.

Song song đó phải khuyến cáo, cảnh báo khách hàng, không tạo điều kiện cho các đối tượng khác lợi dụng việc sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng vào mục đích vi phạm pháp luật, như cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ,…