Đồng bộ dữ liệu người dùng để hạn chế rủi ro, lừa đảo

Trong đó thủ đoạn phổ biến là mạo danh trên không gian mạng để dẫn dụ người dùng và chiếm đoạt tiền. Để chiếm đoạt tiền của nạn nhân, tội phạm thường sử dụng các tài khoản không chính chủ, tài khoản ngân hàng làm từ những giấy tờ giả mạo. Nhằm ngăn chặn các vụ việc trên không gian mạng, Bộ Thông tin và Truyền thông đã thực hiện chuẩn hóa toàn bộ thông tin của các thuê bao viễn thông. Những thuê bao không định danh được chính chủ đều bị khóa không thể sử dụng. 

Ngân hàng cũng đang phối hợp với Bộ Công an, với trung tâm dữ liệu quốc gia để làm sạch dữ liệu, dọn sạch tài khoản rác và nâng cao cách thức xác thực giao dịch; dùng sinh trắc học, gương mặt của chủ tài khoản để khẳng định chắc chắn là họ đang giao dịch và kẻ gian không thể núp bóng tài khoản người khác để luân chuyển dòng tiền.