Mua bán, cho thuê tài khoản là tiếp tay cho tội phạm mạng

Hà Văn Hùng, trú tại xã Hóa Quỳ, huyện Như Xuân, tỉnh Thanh Hóa là một trong những mắt xích quan trọng của mạng lưới cộng tác viên đường dây lừa đảo làm việc online tại nhà. Để dẫn dụ được nhiều con mồi sập bẫy, ngoài 2 tài khoản facebook được đối tượng lừa đảo cung cấp, Hùng còn tự mua thêm nhiều tài khoản facebook khác.

Đối tượng Hà Văn Hùng, Xã Hóa Quỳ, huyện Như Xuân, tỉnh Thanh Hóa chon biết chỉ cần 15.000 đồng là mua được một tài khoản facebook, mua rất dễ, cứ lên mạng rồi vào mấy trang rao bán tài khoản, đặt mua được.

Không chỉ tài khoản mạng xã hội, tài khoản ngân hàng cũng đang được mua bán, cho thuê rầm rộ, công khai trên mạng xã hội.

Mới đây, Công an huyện Như Xuân, tỉnh Thanh Hóa đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Huỳnh Văn Long, sinh năm 1989 ở huyện Xuân Lộc, tỉnh Đồng Nai về tội danh "thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng". Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, chỉ từ đầu năm 2023 đến thời điểm bị bắt, Huỳnh Văn Long đã mua bán, trao đổi hơn 60 tài khoản ngân hàng.

Đáng chú ý, đối tượng này còn thực hiện thủ tục lập 5 công ty ma với những cái tên rất kêu như "Công ty TNHH Công nghệ thông tin VSO", "Công ty TNHH Thanh toán điện tử tài chính"… để chính danh lập tài khoản tại nhiều ngân hàng khác nhau, rồi cho thuê lại những tài khoản này với mức giá từ 6 – 10 triệu đồng/tài khoản/tháng.

Trung tá Lê Hữu Toàn, Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự, Công an huyện Như Xuân, tỉnh Thanh Hóa cho biết: "Ngoài việc thu gom các tài khoản cá nhân khác, các đối tượng này còn sử dụng chính thông tin cá nhân của mình tạo lập các công ty ma để có tài khoản ngân hàng hợp pháp và dùng tài khoản này để cho các đối tượng lừa đảo thuê hoặc mua lại. Hành vi này rất nguy hiểm vì chúng đã đặt tên các công ty này như công ty có hoạt động kinh doanh thật khiến người dân dễ tin tưởng, chuyển tiền và bị chiếm đoạt tài sản".

Theo quy định của pháp luật, việc thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép tài khoản của người khác là hành vi phạm pháp và có thể bị xử lý hình sự với khung hình phạt cao nhất lên đến 7 năm tù giam. Người cung cấp thông tin cá nhân, cho thuê, hoặc bán tài khoản của chính mình cũng có thể bị xử phạt trách nhiệm liên đới nếu tài khoản bị sử dụng vào các mục đích phi pháp.

Trung tá Lê Hữu Toàn, Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự, Công an huyện Như Xuân, tỉnh Thanh Hóa cho biết thêm: "Đối với các đối tượng mua bán tài khoản ngân hàng thì tất cả các đối tượng đều phục vụ cho hoạt động phạm pháp như rửa tiền, lừa đảo, đánh bạc trên không gian mạng. Do đó, những người bán tài khoản ngân hàng có nguy cơ cao là đồng phạm của các đối tượng trên. Đối với người dân nên cảnh giác, không nên vì lợi ích trước mắt mà mua bán, trao đổi tài khoản ngân hàng".

Hiện nay, để thu thập thông tin cá nhân người dùng, các đối tượng có thể núp bóng dưới mác nhân viên ngân hàng mời mở tài khoản miễn phí, thực hiện tại nhà, hoặc gửi đường link có chứa mã độc để chiếm quyền sử dụng thiết bị thông minh. Tinh vi hơn, chúng sử dụng chính những thông tin người dùng vô tình để lọt như số căn cước công dân, số điện thoại rồi dùng công nghệ thay đổi hình ảnh nhận diện, tự đăng ký mở tài khoản và dùng tài khoản này để thực hiện hành vi phạm tội.

Do đó, người dân cần hết sức thận trọng, tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân nếu không có yêu cầu trực tiếp từ cơ quan chức năng có thẩm quyền, không cho mượn thông tin, tài khoản ngân hàng với bất kỳ lý do gì nhằm tránh các rủi ro pháp lý có thể gặp phải.