ĐÀI PHÁT THANH VÀ TRUYỀN HÌNH THANH HÓA

Thanh Hoa Radio and Television
Đường dây nóng: 0237 3721150

Nghi ngờ tài khoản gian lận, lừa đảo, ngân hàng có thể từ chối thực hiện giao dịch

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có công văn gửi các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài về việc tăng cường các biện pháp quản lý rủi ro trong mở, sử dụng tài khoản thanh toán.

Khánh Hòa – Xuân Sơn

08/07/2023 21:35

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (gọi chung là tổ chức tín dụng) khẩn trương, nghiêm túc rà soát quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng tài khoản thanh toán và chỉ đạo cán bộ, nhân viên trong toàn hệ thống tổ chức tín dụng thực hiện nghiêm trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán theo quy định, không thực hiện việc mở tài khoản thanh toán theo danh sách khách hàng lập sẵn, bảo mật thông tin khách hàng mở tài khoản.

Nghi ngờ tài khoản gian lận, lừa đảo, ngân hàng có thể từ chối thực hiện giao dịch - Ảnh 2.

Đối với các tài khoản thanh toán nghi ngờ nguồn tiền chuyển vào không hợp pháp, tổ chức tín dụng cần yêu cầu khách hàng ra quầy giao dịch để xác minh lại thông tin khách hàng, dừng cung cấp dịch vụ trên Mobile Banking hoặc yêu cầu xác thực giao dịch thanh toán kênh điện tử bằng yếu tố sinh trắc học hoặc sử dụng chữ ký số, dừng giao dịch nếu có đủ căn cứ xác đáng...Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các tổ chức tín dụng chủ động nghiên cứu, xây dựng, áp dụng Bộ tiêu chí nhận diện các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo; thường xuyên cập nhật các dấu hiệu trong Bộ tiêu chí và phổ biến quán triệt trên toàn hệ thống để áp dụng thống nhất Bộ tiêu chí.

Nguồn: Chuyên mục chuyển đổi số ngày 8.7.2023

Ý kiến bạn đọc

Xem thêm bình luận
Giải ngân vốn Quỹ hỗ trợ nông dân tại huyện Thọ Xuân

Giải ngân vốn Quỹ hỗ trợ nông dân tại huyện Thọ Xuân

23:15 , 10/09/2024

Hội Nông dân tỉnh Thanh Hoá vừa phối hợp với Hội Nông dân huyện Thọ Xuân tổ chức giải ngân nguồn vốn vay Quỹ hỗ trợ nông dân kênh Trung ương Hội Nông dân Việt Nam tại xã Xuân Hưng thuộc dự án "Mở rộng liên kết chăn nuôi gà đồi theo tiêu chuẩn VietGap".

Phát triển lúa hữu cơ, hướng đi bền vững cho sản xuất nông nghiệp

Phát triển lúa hữu cơ, hướng đi bền vững cho sản xuất nông nghiệp

09:09 , 10/09/2024

Thời gian qua, sản xuất lúa theo hướng hữu cơ được xem là bước chuyển dịch tích cực trong sản xuất, được nhiều địa phương trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa triển khai. Sản xuất lúa hữu cơ đang từng bước hướng đến xây dựng được thương hiệu lúa, gạo sạch trên thị trường, góp phần nâng cao hiệu quả kinh tế trong sản xuất nông nghiệp.

Lãi suất cho vay sẽ duy trì ở mức thấp

Lãi suất cho vay sẽ duy trì ở mức thấp

09:03 , 10/09/2024

Các ngân hàng cho biết nhu cầu tín dụng từ giữa tháng 8 tiếp tục tăng trở lại khiến nhiều ngân hàng điều chỉnh lãi suất huy động ở một số kỳ hạn để thu hút vốn đáp ứng nhu cầu. Tuy nhiên lãi suất cho vay sẽ tiếp tục được duy trì ở mức thấp.

Kinh tế lấy lại được đà tăng trưởng

Kinh tế lấy lại được đà tăng trưởng

08:34 , 10/09/2024

Theo thông tin từ Văn phòng chính phủ, trong tháng 8, kinh tế Việt Nam tiếp tục đà tăng trưởng tích cực trong cả 3 khu vực.

Việt Nam thu hút gần 21 tỷ USD vốn FDI

Việt Nam thu hút gần 21 tỷ USD vốn FDI

08:18 , 09/09/2024

Cục Đầu tư nước ngoài, Bộ Kế hoạch và Đầu tư cho biết, tính đến hết tháng 8, tổng vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI) đăng ký vào Việt Nam đạt hơn gần 21 tỷ USD, tăng 7% so với cùng kỳ năm 2023.

Sản lượng thuỷ sản qua các cảng cá chỉ định đạt hơn 7.300 tấn

Sản lượng thuỷ sản qua các cảng cá chỉ định đạt hơn 7.300 tấn

17:17 , 08/09/2024

Theo thống kê của Sở Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Thanh Hóa, 8 tháng đầu năm 2024, tại 3 cảng cá chỉ định của tỉnh, gồm Lạch Hới, Lạch Bạng và Hoà Lộc có hơn 1.700 lượt tàu rời cảng, 1.100 lượt tàu cập cảng.

Xuất khẩu cá ngừ sang thị trường EU đạt 133 triệu USD

Xuất khẩu cá ngừ sang thị trường EU đạt 133 triệu USD

08:19 , 08/09/2024

Giá trị xuất khẩu cá ngừ của Việt Nam sang Liên minh Châu Âu, EU tính đến hết ngày 15/8/2024 tăng 28% so với cùng kỳ năm 2023, đạt hơn 133 triệu USD.

Xây dựng vùng nguyên liệu cho công nghiệp chế biến nông sản

Xây dựng vùng nguyên liệu cho công nghiệp chế biến nông sản

08:10 , 08/09/2024

Theo thống kê của Sở Nông nghiệp và Phát triển nông thôn, trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa hiện có trên 1380 doanh nghiệp hòa động trên các lĩnh vực nông, lâm nghiệp và thủy sản… Đây là điều kiện quan trọng để các địa phương phát triển các vùng nguyên liệu phục vụ công nghiệp chế biến nông sản.

Đáp ứng tiêu chuẩn cao để xuất khẩu hàng hóa vào các thị trường khó tính

Đáp ứng tiêu chuẩn cao để xuất khẩu hàng hóa vào các thị trường khó tính

14:58 , 07/09/2024

Năm 2024, tỉnh Thanh Hóa đặt mục tiêu tổng giá trị xuất khẩu hàng hóa đạt 6 tỷ USD. Để đạt được mục tiêu xuất khẩu đề ra, các doanh nghiệp tỉnh Thanh Hóa đã và đang nỗ lực nâng cao chất lượng sản phẩm, đáp ứng tiêu chuẩn cao để xuất khẩu hàng hóa vào các thị trường khó tính.

Thanh Hóa: Tổng giá trị xuất khẩu tháng 8 ước đạt 565,1 triệu USD

Thanh Hóa: Tổng giá trị xuất khẩu tháng 8 ước đạt 565,1 triệu USD

14:45 , 07/09/2024

Thông tin từ Sở công thương tỉnh Thanh Hóa cho biết :Trong tháng 8, tổng giá trị xuất khẩu tháng 8 ước đạt 565,1 triệu USD, tăng 2,4% so tháng trước và tăng 26,8% so với cùng kỳ.